Крах платформы крипто DSJEX вновь выводит на первый план одну из самых больших проблем сектора: пирамиды Понци, замаскированные под инновационные инвестиционные возможности.
Согласно реконструкциям, распространённым ончейн‑исследователем ZachXBT, система вывела у пользователей более 150 миллионов долларов прежде, чем внезапно обрушиться в последние недели.
За проектом стояли две, на первый взгляд, отдельные, но тесно связанные структуры: DSJ Exchange, представленная как крипто‑трейдинговая платформа, и BG Wealth Sharing, описанная как высокодоходная инвестиционная программа.
Обе выстраивали свою репутацию с помощью агрессивных кампаний в соцсетях и мессенджерах, обещая ежедневную доходность от 1,3% до 2,6%.
Summary
Международные регуляторы были в состоянии повышенной готовности, но мошенническая схема продолжала работать месяцами
Прежде всего стоит сказать, что уже одни только такие цифры должны были бы служить достаточным тревожным сигналом. Это потому, что настолько высокую и стабильную ежедневную доходность крайне сложно поддерживать на реальных рынках, даже в мире криптовалют.
Несмотря на это, механизм привлёк тысячи инвесторов, подпитываясь реферальными бонусами, премиями за привлечение новых участников и якобы торговыми сигналами, распространяемыми в приватных группах на платформе BonChat.
В центре промо‑кампании фигурировал также фальшивый CEO, Стивен Бёрд (Stephen Beard), который играл роль публичного лица проекта.
Согласно имеющимся данным, Бёрд представлялся финансовым экспертом и промоутером продвинутых инвестиционных стратегий, помогая создать видимость легитимности вокруг всей операции.
Мошенническая схема также использовала ещё один очень распространённый элемент крипто‑афер: апелляцию к американскому регулированию.
DSJEX и BG Wealth утверждали, что зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), однако проверки регуляторов показали, что никакой реальной регистрации не существовало.
Кроме того, ситуацию усугубляет тот факт, что несколько международных регуляторов уже публично предупреждали людей ещё до краха. В частности, существовали предупреждения в отношении DSJEX и BG Wealth со стороны органов как минимум тринадцати юрисдикций на пяти континентах.
Среди них — Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA), Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин.
Также Департамент финансовых институтов штата Вашингтон предупреждал, что платформа работает без действующих разрешений. Несмотря на это, система смогла продолжать деятельность ещё в течение нескольких недель.
23 апреля американские власти изъяли один из доменов, связанных с BG Wealth, в ходе совместной операции под названием «Operation Level Up».
Однако, по словам ZachXBT, организаторы продолжали быстро перемещаться между новыми веб‑сайтами и крипто‑кошельками, чтобы избежать окончательной блокировки.
На чём играют крипто‑мошенники?
Решающим моментом стали несколько дней спустя, когда предполагаемый CEO опубликовал видео, утверждая, что DSJEX находится на пороге публичного листинга.
На этом этапе у пользователей запросили налог в размере 12% от баланса счёта, представив его как необходимый для завершения регуляторных процедур.
На деле же, согласно реконструкциям, вывод средств уже был отключён, и пользователи больше не могли вернуть свои деньги. Схема напоминает динамику, уже наблюдавшуюся в других крупных крипто‑мошенничествах последних лет.
Часто организаторы незадолго до краха вводят новые комиссии или мнимые регуляторные проверки, чтобы выиграть время и получить дополнительные депозиты от инвесторов, уже застрявших в системе.
Это стратегия, которая эксплуатирует страх жертв потерять всё и продолжает работать прежде всего там, где уровень финансовой грамотности ограничен.
История также показывает, насколько изощрённым стал сектор крипто‑мошенничеств. Речь уже не о простых наспех сделанных сайтах, а о структурах, использующих профессиональный брендинг, онлайн‑сообщества, инфлюенсеров и псевдоинституциональные нарративы для построения доверия.
Tether замораживает миллионы долларов, но перспективы возврата средств остаются неопределёнными
После вмешательства американских властей организаторы, по всей видимости, запустили масштабный процесс отмывания украденных средств.
Согласно анализу, опубликованному ZachXBT, более 92 миллионов долларов были переведены через различные блокчейны и кросс‑чейн‑сервисы в попытке затруднить отслеживание.
Операции включали свопы токенов, мосты вроде Bridgers и Butter Network, а также конвертации между различными цифровыми активами в сетях Solana и Tron.
Кроме того, движения средств были распределены по сотням адресов кошельков, чтобы фрагментировать потоки и усложнить расследование.
Несмотря на это, ончейн‑исследователю удалось связать значительную часть операций с депозитами на централизованных биржах. Затем информация была передана компаниям и платформам, вовлечённым в процесс, включая Tether, Binance и OKX.
Результатом стало замораживание примерно 41,5 миллиона долларов. Из них 38,4 миллиона были заблокированы непосредственно Tether, а ещё 3,1 миллиона — различными крипто‑сервисами и биржами.
Это значительная сумма, но всё ещё далёкая от предполагаемого общего объёма мошенничества.
Сам ZachXBT считает, что реальный ущерб может быть значительно выше первоначально выявленных 150 миллионов, учитывая, что схема, по всей видимости, активна как минимум с 2025 года и включала тысячи подозрительных транзакций.
