Рэкет с элементами криптовалют — именно так власти США описывают схему, которую, по их словам, Иран реализует через один из важнейших в мире нефтяных узких проливов. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США ввело санкции против двух иранских компаний, оказавшихся в центре дела о криптовалютных морских санкциях Ирана, нацеленного на схему, которая вынуждала коммерческие суда покупать обязательную страховку только для того, чтобы пройти через Ормузский пролив, при этом платежи принимались в биткоине и других цифровых активах, чтобы обойти западный финансовый контроль.
Summary
Ключевые выводы
- OFAC ввело санкции против Persian Gulf Marine Insurance Company и HormuzSafe Marine Services Authority за организацию поддерживаемой КСИР схемы морского вымогательства.
- Иран взимал с танкеров примерно 1 доллар за баррель в качестве транзитного сбора за проход через Ормузский пролив.
- HormuzSafe принимала в качестве оплаты биткоин и другие цифровые активы, чтобы обойти западные санкции.
- Обе структуры были включены в санкционный список на основании Указа 13902 за деятельность в финансовом секторе Ирана.
- Tether заморозила 131 млн долларов в USDT, связанных с криптовалютными кошельками, попавшими под санкции в середине июля в рамках более широкой кампании по обеспечению соблюдения санкций.
Минфин США нацелился на крипто‑поддерживаемую иранскую схему морских сборов
Под санкции попали две компании, обвиняемые в работе под эгидой Корпуса стражей Исламской революции (КСИР): Persian Gulf Marine Insurance Company и HormuzSafe Marine Services Authority. По данным Минфина США, обе структуры играли ключевую роль в схеме, которая взимала обязательные страховые сборы с судов, проходящих через Ормузский пролив — один из самых загруженных и стратегически важных морских путей на планете, через который ежедневно проходит около пятой части мировой нефти.
Министр финансов Скотт Бессент предельно прямо описал контекст. «С экономикой в состоянии свободного падения и трехзначной инфляцией режим отчаянно нуждается в наличности», — заявил он, напрямую связав эту схему с ухудшающейся экономической ситуацией в Иране.
Санкционированные структуры и их роль
Министерство экономики Ирана разработало HormuzSafe, которая предлагает страхование, управление движением, безопасность и аварийно‑спасательные услуги для судов, проходящих через пролив. На первый взгляд она выглядела как коммерческий поставщик морских услуг. На деле же, по данным Минфина, это было подразделение КСИР, собирающее доходы посредством принуждения.
Persian Gulf Marine Insurance Company выпускала страховые полисы, которые утверждались Администрацией Ормузского пролива (Persian Gulf Strait Authority) — самой по себе ранее внесенной OFAC в санкционный список 27 мая. Вместе эти две структуры образовывали финансовый каркас сети сборов: HormuzSafe выступала в роли платежного и сервисного уровня, а PGMIC обеспечивала страховую оболочку, придававшую схеме видимость легитимности.
Цель и механика страховой схемы
Основная логика схемы почти вызывающе циклична. КСИР начал взимать транзитные сборы с танкеров в апреле, устанавливая плату примерно 1 доллар за баррель груза. Страховые полисы, продаваемые PGMIC, были структурированы так, чтобы покрывать именно те риски, которые создает сам Иран — включая захват судов и преследование со стороны военно‑морских сил КСИР. Плати сбор — и получай страховку от угрозы, которую ты только что заплатил, чтобы избежать. Минфин описал это предельно ясно: полисы извлекают доход, покрывая риски, которые сам Иран и генерирует.
Особенно трудной для пресечения схему делала ее платежная инфраструктура. HormuzSafe принимала биткоин и другие цифровые активы, сознательно уводя платежи от традиционных банковских каналов, где санкции США обладают наибольшей силой принуждения. Обрабатывая транзакции в блокчейне, иранские операторы могли получать доход от международных судоходных компаний, не прибегая к услугам корреспондентских банков и не вызывая срабатывания системы SWIFT.
Это не мелкая деталь. Речь идет о сознательном архитектурном выборе: выстроить финансовую инфраструктуру за пределами досягаемости западных регуляторов. Сообщения о страховой инициативе Ирана с расчетами в биткоине за транзит через Ормузский пролив появлялись уже в мае 2026 года, что, по данным Crypto Briefing, указывает на то, что HormuzSafe была частью более широкой попытки создать цифровую финансовую систему, функционирующую вне контроля Запада.
Правовая база и дополнительные санкции
OFAC внесло обе структуры в санкционный список на основании Указа 13902, который в широком смысле нацелен на финансовый сектор Ирана. Полномочия по этому указу достаточно широки, чтобы охватывать любую организацию, действующую в данном секторе, независимо от того, позиционирует ли она себя как страховщик, морской сервисный оператор или технологическая платформа.
Санкции против судоходных компаний и нефтяных танкеров
OFAC также ввело санкции против восьми судоходных компаний и признало восемь нефтяных танкеров заблокированной собственностью. Операторы зарегистрированы в Гонконге, на Маршалловых Островах и в Китае — такой разброс юрисдикций наглядно показывает, насколько глобально рассредоточенным стал «теневой флот» Ирана. Эти суда участвовали в перевозке иранской сырой нефти и нефтепродуктов.
По данным Минфина, с января ведомство ввело санкции более чем против 100 судов теневого флота, так что последний раунд является частью устойчивой, поэтапной кампании по обеспечению соблюдения санкций, а не разовой акцией.
Заморозка Tether на 131 млн долларов
Давление со стороны правоохранительных органов имело и прямое ончейн‑измерение. В середине июля Минфин ввел санкции против четырех криптовалютных кошельков, связанных с центральным банком Ирана. Tether, эмитент крупнейшего в мире стейблкоина по рыночной капитализации, одновременно заморозила около 131 млн долларов в USDT, хранившихся на этих адресах. Это сигнал того, как эволюционировало применение санкций в криптосфере: регуляторы теперь напрямую координируются с эмитентами стейблкоинов, чтобы замораживать средства на уровне кошельков, а не просто вносить адреса в черные списки постфактум.
Почему это важно за пределами новостных заголовков
Случай с HormuzSafe обнажает противоречие в самой сути блокчейн‑технологий. Та же прозрачность, которая делает ончейн‑транзакции отслеживаемыми для правоохранительных органов, делает их полезными и для обхода санкций — потому что платеж от судоходной компании морскому страховщику внешне никак не раскрывает связь с КСИР, если вы заранее не знаете, куда смотреть. Иран делал ставку на то, что коммерческая оболочка достаточно долго скроет под собой сеть вымогательства, чтобы успеть принести значительные доходы.
Более широкий вывод состоит в том, что крипто‑поддерживаемое уклонение Ирана от морских санкций больше не является маргинальной тактикой. Оно превратилось в институционализированный источник дохода, разработанный правительственным министерством, поддерживаемый военизированной структурой и интегрированный в глобальную судоходную инфраструктуру. Для регуляторов задача теперь не только в том, чтобы выявлять нелегальные кошельки, — им приходится распутывать внешне коммерческие транзакции, встроенные в реальные цепочки поставок, часто охватывающие несколько юрисдикций с противоречивыми приоритетами правоприменения. Связь между иранским теневым флотом и операторами в Китае, Гонконге и на Маршалловых Островах подчеркивает, что обеспечение соблюдения санкций в криптосфере все больше становится задачей геополитической координации, а не только технической работы.
FAQ
Каков характер схемы морских сборов, попавшей под санкции OFAC?
Две иранские компании, поддерживаемые КСИР, реализовали схему, вынуждавшую суда покупать обязательную морскую страховку для прохода через Ормузский пролив. Полисы покрывали риски, которые сам Иран и создавал, такие как захват судов военно‑морскими силами КСИР, фактически превращая угрозу в источник дохода.
Как Иран использует криптовалюту в своей схеме морского страхования?
HormuzSafe принимала платежи в биткоине и других цифровых активах, что позволяло Ирану взимать транзитные сборы с международных судоходных компаний, обходя традиционные банковские каналы, подпадающие под действие западных санкций.
На каком основании эти иранские структуры были внесены OFAC в санкционный список?
И Persian Gulf Marine Insurance Company, и HormuzSafe Marine Services Authority были включены в санкционный список на основании Указа 13902, который нацелен на организации, действующие в финансовом секторе Ирана.
Какие дополнительные меры предприняло OFAC в отношении морской деятельности Ирана?
Помимо двух страховых структур, OFAC ввело санкции против восьми судоходных компаний, зарегистрированных в Китае, Гонконге и на Маршалловых Островах, а также признало восемь нефтяных танкеров заблокированной собственностью за их роль в транспортировке иранской сырой нефти и нефтепродуктов.
Статья подготовлена при содействии искусственного интеллекта и проверена редакционной командой.
