В 2024 году экосистема криптовалют зафиксировала значительное увеличение незаконной деятельности, с оценками, указывающими на объемы до 51 миллиарда долларов. Несмотря на этот абсолютный рост, процент незаконных транзакций по отношению к общему объему криптовалют уменьшился, что свидетельствует о зрелости сектора.
Summary
Рост объемов незаконной крипто-деятельности в 2024 году
Chainalysis, лидер в анализе блокчейна, обнаружил, что до декабря 2024 года объем незаконных транзакций составлял около 41 миллиарда долларов.
Тем не менее, учитывая постоянное выявление новых адресов, связанных с преступной деятельностью, эта цифра может увеличиться еще на 10 миллиардов долларов, достигнув 51 миллиарда. Это станет новым рекордом для притоков к незаконным участникам.
Несмотря на увеличение в абсолютном значении, доля незаконных транзакций в общем объеме рынка криптовалют снизилась до 0,14% в 2024 году по сравнению с 0,61% в 2023 году. Этот показатель представляет собой самый низкий уровень с 2021 года, когда он составлял 0,12%.
Снижение в процентах предполагает, что, хотя незаконная деятельность в денежном выражении растет, общий рынок криптовалют растет более быстрыми темпами, что снижает относительное влияние незаконных транзакций.
Преступная деятельность, связанная с криптовалютами, стала более разнообразной и сложной. Помимо традиционных схем отмывания денег, наблюдается рост таких практик, как торговля наркотиками, торговля людьми и торговля дикой природой, которые облегчаются анонимностью и скоростью криптовалютных транзакций. Кроме того, мошенничества и атаки программ-вымогателей продолжают составлять значительную часть незаконной деятельности.
Преобладание stablecoin и последствия для сектора
Stablecoin заняли преобладающую роль в незаконных транзакциях, составляя около 63% от общего объема. Их популярность объясняется стабильностью стоимости и ликвидностью, что делает их предпочтительными инструментами для перевода незаконных средств.
Тем не менее, важно отметить, что стейблкоины также составляют значительную часть легитимных транзакций, представляя около 77% от общего объема криптовалют.
Увеличение незаконных объемов в абсолютных значениях, сопровождаемое уменьшением их процентной доли, указывает на двойную тенденцию: с одной стороны, криптовалюты продолжают использоваться для преступной деятельности; с другой стороны, рынок созревает, и легитимные транзакции растут более быстрыми темпами.
Это развитие предполагает, что усилия по регулированию и мониторингу использования криптовалют оказывают положительное влияние, но также подчеркивает необходимость постоянного надзора и более сложных инструментов для борьбы с незаконной деятельностью.
Заключение
2024 год выявил значительные вызовы для экосистемы криптовалют в отношении незаконной деятельности. Хотя абсолютные объемы увеличились, снижение их процентной доли в общем объеме рынка является обнадеживающим сигналом.
Важно, чтобы власти вместе с операторами сектора продолжали сотрудничать для внедрения эффективных мер, направленных на дальнейшее сокращение использования криптовалют в преступных целях, обеспечивая при этом инновации и устойчивый рост рынка.