Через семь недель после крайнего срока, установленного Европейским союзом, для криптокомпаний по получению лицензии в рамках регламента Markets in Crypto-Assets Binance по-прежнему открывает новые счета для клиентов по всему блоку — пробел, который поставил соответствие Binance требованиям ЕС под новый пристальный контроль. Независимые тесты, проведённые Sandmark, показали, что крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объёму торгов всё ещё может регистрировать, верифицировать и пополнять новые аккаунты в пяти странах ЕС по состоянию на 19 августа, спустя месяцы после того, как регуляторы потребовали от неавторизованных платформ прекратить приём новых клиентов.
Summary
Ключевые выводы
- Согласно тестам, проведённым Sandmark 19 августа, Binance по-прежнему подключает новых клиентов из ЕС через семь недель после крайнего срока MiCA 1 июля.
- По состоянию на 20 августа Binance не входит в число 330 провайдеров, указанных в реестре ESMA как авторизованные компании по MiCA.
- Биржа отозвала свою заявку на лицензию MiCA в Греции 24 июня и добивается авторизации в другом государстве-члене.
- Пользователи из Бельгии заключают договор с Binance Poland Sp. z o.o., неавторизованной организацией, в то время как средства проходят через базирующуюся в Бахрейне BPay Global и оседают в JSC Pave Bank в Грузии.
- Финансовый регулятор Австрии оштрафовал Bitpanda на 70 000 € 14 августа — это первое в своём роде принудительное действие в рамках MiCA.
Binance продолжает подключать клиентов в ЕС после крайнего срока MiCA
Новые аккаунты Binance всё ещё можно создавать и верифицировать в ряде стран ЕС без каких-либо предупреждений о том, что биржа не имеет авторизации по MiCA, согласно тестам, проведённым Sandmark. Этот вывод плохо сочетается с регуляторным календарём: 1 июля был датой, к которой неавторизованные криптокомпании должны были полностью прекратить привлечение новых европейских клиентов.
Что показали тесты в пяти странах
19 августа Sandmark открыл и верифицировал новый аккаунт Binance, используя европейский документ, удостоверяющий личность, и адрес проживания, а затем внёс на него криптовалюту — аккаунт, который не существовал до 1 июля. Дальнейшие попытки с использованием подключений в Австрии, Франции, Германии, Испании и Бельгии дали аналогичные результаты, как с VPN, так и без него. Полностью верифицированные аккаунты были активированы в двух странах, и ни один из тестов не вызвал появления дисклеймера об отсутствии авторизации по MiCA. В тех случаях, когда аккаунты становились активными, криптовалютные депозиты оставались доступными.
Контраст с тем, как Binance обращается с пользователями из США, разителен. Доступ к бирже с американского адреса немедленно перенаправлял на Binance.US, где депозиты и торговля были приостановлены, и были разрешены только выводы — ограничение, действующее с момента регуляторных мер в США в 2023 году. Никаких подобных ограничений в европейских тестах не наблюдалось.
Несоответствия мандатам ESMA по обеспечению исполнения
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам изложило чёткие ожидания ещё в июне. В публичном заявлении от 23 июня ESMA заявило, что неавторизованные провайдеры «должны были реализовать свой план сворачивания деятельности» к 1 июля и обязаны немедленно прекратить подключение новых клиентов, ограничившись исключительно операциями по выходу. Национальным регуляторам было поручено проверять эти планы сворачивания и добиваться исполнения в отношении неавторизованных криптосервисов. Открытие аккаунтов Sandmark после этой даты говорит о том, что данное предписание на практике реализовано не полностью, по крайней мере в протестированных случаях.
Регуляторные и лицензионные пробелы в ЕС
Путь Binance к полной авторизации по MiCA был далеко не гладким, и отсутствие биржи в официальном реестре ЕС остаётся самым наглядным признаком текущего положения дел.
Отзыв заявки в Греции и поиск нового «дома»
Binance отозвала свою заявку на лицензию MiCA в Греции 24 июня, всего за несколько дней до ожидаемого отказа со стороны Комиссии по рынку капитала Греции. С тех пор биржа сообщила пользователям по всему блоку — в Италии, Испании, Франции, Польше, Бельгии и Швеции — что новые регистрации, депозиты и её доходные продукты Earn будут ограничены с 1 июля, хотя клиентам не требовалось выводить средства к этой дате. Binance заявляет, что сейчас добивается авторизации в другом государстве-члене ЕС и утверждает, что не покинула европейский рынок.
Отсутствие в реестре авторизованных компаний ESMA
По состоянию на 20 августа в реестре ESMA числилось 330 авторизованных провайдеров по MiCA, по сравнению с 1 343 компаниями, которые работали в Европейской экономической зоне до окончания переходного периода, согласно данным аналитической блокчейн-компании TRM Labs. Название Binance в этом списке не фигурирует. Оно также отсутствует в отдельном реестре ESMA компаний, отмеченных за предоставление криптосервисов без авторизации — списке из 167 записей на ту же дату, большинство из которых предоставлено итальянской Consob. Ни один национальный регулятор публично не назвал Binance в связи с неавторизованной деятельностью.
Как на самом деле устроены операции Binance в ЕС
За экраном входа в аккаунт европейский бизнес Binance работает через многоуровневую корпоративную структуру, охватывающую как минимум три юрисдикции за пределами основных рынков блока — конфигурацию, которая добавляет ещё один нюанс к вопросам о соответствии Binance требованиям ЕС.
Binance Poland, BPay Global и банк в Грузии
Регистрация бельгийского аккаунта Sandmark, занявшая около десяти минут и потребовавшая фотографию документа, удостоверяющего личность, живую проверку лица и вопросы о доходах и занятости, показала, что клиенты из Бельгии заключают договор через Binance Poland Sp. z o.o., организацию, зарегистрированную в Польше и действующую как поставщик услуг с виртуальными активами. В стране на данный момент нет авторизованных компаний в реестре MiCA ESMA, и ни Binance Poland, ни какая-либо другая структура Binance там не указаны. Переводы средств обрабатываются BPay Global B.S.C., платёжной «дочкой» Binance, базирующейся в Бахрейне, которая осуществляет расчёты через счёт в JSC Pave Bank в Тбилиси, Грузия.
Ограничения на депозиты и выводы
Не все части процесса прошли гладко для тестировщиков Sandmark. Попытка перевести средства на один из аккаунтов через SEPA, общеевропейскую систему банковских переводов в евро, была заблокирована после того, как сторонний провайдер указал на несоответствие зарегистрированному адресу — несмотря на то, что на панели управления Binance этот адрес значился как подтверждённый. Криптовалютные депозиты, однако, продолжали проходить без проблем, подчёркивая тенденцию, при которой фиатные рельсы сталкиваются с большим трением, чем крипторельсы, внутри одного и того же аккаунта.
Недостаточная реализация мер принуждения и застопорившийся план сворачивания
Сворачивание деятельности, которого ESMA требовало к 1 июля, по-видимому, не было реализовано в Binance, и биржа мало прояснила, когда это может произойти. В письменных комментариях Sandmark Binance заявила, что не обсуждает отдельных пользователей или случаи подключения и что доступность её продуктов в Европе зависит от юрисдикции, переходных договорённостей и конкретной услуги. Компания добавила, что «предприняла шаги, чтобы обеспечить соответствие доступности наших продуктов и услуг в Европе применимым правовым и регуляторным рамкам», но не объяснила, почему новые аккаунты всё ещё можно было открывать и верифицировать в тестах Sandmark спустя недели после крайнего срока. Компания заявила о своей приверженности получению авторизации по MiCA и о том, что продвигает свою заявку в «активном» режиме.
Штраф Bitpanda в 70 000 € задаёт прецедент
Пока ситуация с Binance остаётся нерешённой, один случай принудительных мер уже состоялся. 14 августа Австрийское управление по финансовым рынкам оштрафовало базирующуюся в Вене биржу Bitpanda на 70 000 € — это первый штраф, вынесенный в рамках MiCA, — за то, что она не подала whitepaper по криптоактиву как минимум за 20 дней до его публикации и распространяла рекламные материалы без требуемого регуляторного дисклеймера. Это действие показывает, что применение MiCA начинает оказывать реальное воздействие, даже если пробел вокруг продолжающегося подключения аккаунтов Binance в ЕС пока остаётся неустранённым. Sandmark направила свои выводы как Binance, так и ESMA; ESMA подтвердила получение вопросов 19 августа и попросила больше времени для ответа.
FAQ
Почему Binance по-прежнему подключает новых пользователей из ЕС после крайнего срока лицензирования по MiCA?
Binance отозвала свою заявку по MiCA в Греции и добивается авторизации в другом государстве ЕС, но тесты показывают, что она продолжает подключать клиентов, несмотря на рекомендации ESMA прекратить это к 1 июля.
Авторизована ли Binance в рамках регламента ЕС MiCA?
Нет, по состоянию на 20 августа Binance не указана в реестре ESMA как авторизованный провайдер по MiCA.
Чего ESMA требует от неавторизованных поставщиков криптосервисов?
ESMA требует, чтобы неавторизованные провайдеры немедленно прекратили подключение новых клиентов из ЕС и реализовали планы сворачивания деятельности к 1 июля.
Какие меры принуждения предприняли регуляторы ЕС в связи с соблюдением MiCA?
Австрийское управление по финансовым рынкам оштрафовало Bitpanda на 70 000 € за нарушения требований MiCA к соблюдению норм, что стало первым подобным случаем принудительных мер.
{«@context»:»https://schema.org»,»@type»:»FAQPage»,»mainEntity»:[{«@type»:»Question»,»name»:»Почему Binance по-прежнему подключает новых пользователей из ЕС после крайнего срока лицензирования по MiCA?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Binance отозвала свою заявку по MiCA в Греции и добивается авторизации в другом государстве ЕС, но тесты показывают, что она продолжает подключать клиентов, несмотря на рекомендации ESMA прекратить это к 1 июля.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Авторизована ли Binance в рамках регламента ЕС MiCA?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Нет, по состоянию на 20 августа Binance не указана в реестре ESMA как авторизованный провайдер по MiCA.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Чего ESMA требует от неавторизованных поставщиков криптосервисов?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»ESMA требует, чтобы неавторизованные провайдеры немедленно прекратили подключение новых клиентов из ЕС и реализовали планы сворачивания деятельности к 1 июля.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Какие меры принуждения предприняли регуляторы ЕС в связи с соблюдением MiCA?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Австрийское управление по финансовым рынкам оштрафовало Bitpanda на 70 000 € за нарушения требований MiCA к соблюдению норм, что стало первым подобным случаем принудительных мер.»}}]}
Статья подготовлена при содействии искусственного интеллекта и проверена редакционной командой.
