Прокуроры Китая занимают более жесткую позицию в отношении отмывания денег с помощью криптовалют, и инструменты, вызывающие у них наибольшую озабоченность — миксеры, приватные монеты и децентрализованные биржи — показывают, насколько далеко правовая система страны отстала от технологий, которые она пытается контролировать.
Summary
Ключевые выводы
- 13 июля 2026 года Верховная народная прокуратура Китая призвала к более проактивному и целевому подходу к расследованию отмывания денег, связанного с криптовалютами.
- Прокуроры назвали использование миксеров, приватных монет и децентрализованных бирж основными препятствиями для отслеживания транзакций и сбора доказательств.
- К признакам подозрительного поведения относятся использование миксинговых сервисов или приватных монет, быстрое перемещение крупных сумм в криптовалюте и частые крупные переводы через анонимные кошельки.
- Правовая система Китая подвергается критике со стороны самих прокуроров за то, что она не успевает за развитием технологий цифровых активов.
- Народный банк Китая в прошлом году вновь подтвердил, что операции с цифровыми активами в стране остаются незаконными.
Китайские прокуроры добиваются более острого подхода к расследованию отмывания денег с помощью криптовалют
Статья, опубликованная 13 июля 2026 года на официальном сайте высшего прокурорского органа Китая, призывает к коренному пересмотру того, как следователи подходят к делам об отмывании денег с использованием криптовалют в Китае. Суть аргумента проста: виртуальные валюты упростили отмывание, а действующие правовые инструменты не успевают за ними.
«Хотя виртуальные валюты повышают эффективность транзакций, их децентрализованный, анонимный и трансграничный характер обращения также обеспечивает беспрецедентное удобство для преступлений, связанных с отмыванием денег», — говорится в статье.
Авторы — два сотрудника Верховной народной прокуратуры и профессор Университета Сянтань — не предлагают точечных доработок. Они хотят, чтобы следователи применяли презумптивные рамки и проактивные методы выявления, соответствующие тому, как на самом деле перемещаются цифровые активы.
Что должно вызывать подозрение
В статье перечисляются конкретные виды поведения, которые, по мнению прокуроров, следует рассматривать как индикаторы намерения отмывать деньги. Среди них — быстрое перемещение крупных сумм в криптовалюте при подозрительных обстоятельствах и совершение частых, крупных транзакций через необъяснимые анонимные кошельки.
Авторы также утверждают, что в отношении людей, использующих миксеры или приватные монеты, должна действовать презумпция наличия намерения отмывать деньги. Это серьезный стандарт — он переносит бремя расследования на самый ранний этап дела, еще до того, как собраны традиционные доказательства.
Подобная презумптивная рамка по своей природе является спорной. Но с точки зрения правоприменения она отражает разочарование прокуроров, которые пытаются восстановить финансовые цепочки, намеренно разорванные злоумышленниками.
Почему миксеры и приватные монеты — ключевая проблема
Инструменты, выделенные в статье, не являются экзотическими. Tornado Cash широко известен как самый заметный криптовалютный миксер — протокол, предназначенный для разрыва ончейн-связи между отправителем и получателем путем объединения и перераспределения средств. Monero и Zcash — самые известные приватные монеты, обе созданы для того, чтобы скрывать детали транзакций, которые обычно видны в публичном блокчейне.
Хотя ни Tornado Cash, ни эти конкретные монеты в самой статье не упоминаются, они как раз и представляют ту категорию инструментов, которые китайские прокуроры описывают как сводящие на нет существующие методы расследования. Когда используется миксер, отследить происхождение средств становится вычислительно и юридически сложно. При использовании приватной монеты могут быть скрыты даже суммы транзакций.
Tornado Cash и аналогичные сервисы уже стали объектом мер принудительного воздействия в США и Европе. Министерство финансов США ввело санкции против Tornado Cash в 2022 году. Затем, в рамках примечательного разворота, Минфин в начале 2026 года сообщил Конгрессу, что криптовалютные миксеры могут служить законным целям финансовой приватности, — 32-страничный отчет, свидетельствующий о более нюансированном западном подходе, в то время как Китай движется в противоположном направлении.
Децентрализованные биржи добавляют еще один уровень сложности
Помимо миксеров и приватных монет, в статье выделяются децентрализованные биржи как третий крупный вызов. В отличие от централизованных платформ, DEX, как правило, работают без проверки личности и без кастодиального контроля, поэтому следователи не могут просто направить повестку компании и получить пользовательские данные. Транзакции совершаются по модели «peer-to-peer», часто между разными блокчейнами, что усугубляет проблему отслеживания, уже создаваемую миксерами.
В совокупности эти три инструмента фактически образуют тупик для расследования в рамках действующей правовой системы Китая — и именно этот пробел Верховная народная прокуратура хочет устранить.
Правовая система, не успевающая за технологиями
Наиболее резкий аргумент статьи — это, возможно, критика самого китайского законодательства. Прокуроры утверждают, что правовая система Китая не поспевает за технологиями цифровых активов, что существенно затрудняет не только расследование дел об отмывании денег, но и сбор доказательств и возврат похищенных активов после выявления преступлений.
Это откровенное признание изнутри государственного аппарата. Китаю не недостает политической воли для преследования криптопреступлений — власти активно расследуют и ведут такие дела. Чего, по-видимому, не хватает, так это правовой архитектуры, рассчитанной на реалии ончейн-обфускации. Предлагаемые в статье презумпционные правила и индикаторы подозрительных транзакций по сути являются обходными решениями: способами действовать решительно на стадии расследования, когда формальные юридические стандарты доказывания умысла все еще трудно выполнить.
Последствия выходят за пределы Китая. По мере того как юрисдикции по всему миру сталкиваются с аналогичными проблемами отслеживания, подход, который предлагают китайские прокуроры — по сути, трактовать использование определенных инструментов приватности как доказательство умысла, — представляет собой один из полюсов спектра, по которому другим регуляторам также придется ориентироваться.
Базовая позиция Китая: криптовалюта уже незаконна
Любое обсуждение того, как Китай расследует криптопреступления, должно исходить из фактической позиции страны. Китай прямо запрещает торговлю криптовалютами и связанные с ней услуги. Власти активно преследуют преступления, связанные с криптовалютами, а Народный банк Китая в прошлом году вновь подтвердил, что операции с цифровыми активами в стране незаконны.
Эта исходная позиция делает задачу прокуроров необычной по сравнению с большинством юрисдикций. В странах, где торговля криптовалютами легальна, расследования по отмыванию денег сосредоточены на незаконных потоках в рамках в целом легальной деятельности. В Китае практически любое участие в криптовалютной сфере уже несет юридические риски — что превращает задачу расследования в необходимость доказать конкретный преступный умысел сверх уже запрещенной деятельности.
Сигнал, который подает Верховная народная прокуратура 13 июля, заключается в том, что одного запрета недостаточно. Сложность инструментов, используемых для перемещения и сокрытия средств, опередила механизмы, предназначенные для их выявления, — и прокуроры хотят это изменить.
FAQ
Почему китайские прокуроры хотят более проактивного подхода к расследованию отмывания денег с помощью криптовалют?
Они утверждают, что децентрализованный и анонимный характер виртуальных валют значительно упростил отмывание денег, в то время как действующая правовая система Китая не поспевает за технологиями цифровых активов — в результате у следователей нет достаточных инструментов для отслеживания транзакций и сбора доказательств.
Какие конкретные виды поведения считаются подозрительными для отмывания денег в рамках китайских расследований, связанных с криптовалютами?
Согласно статье Верховной народной прокуратуры, использование миксеров или приватных монет, быстрое перемещение крупных сумм в криптовалюте при подозрительных обстоятельствах и частые крупные транзакции через необъяснимые анонимные кошельки рассматриваются как признаки намерения отмывать деньги.
Какова правовая позиция Китая в отношении торговли криптовалютами и операций с цифровыми активами?
Китай запрещает торговлю криптовалютами и связанные с ней услуги. Народный банк Китая в прошлом году вновь подтвердил, что операции с цифровыми активами в стране незаконны, а власти активно расследуют и преследуют преступления, связанные с криптовалютами.
Почему миксеры и приватные монеты создают сложности для расследований?
Миксеры, такие как Tornado Cash, предназначены для разрыва ончейн-связи между отправителем и получателем путем объединения средств, тогда как приватные монеты, такие как Monero и Zcash, скрывают детали и суммы транзакций. Оба инструмента делают крайне сложным для следователей установление происхождения средств и сбор допустимых доказательств.
{«@context»:»https://schema.org»,»@type»:»FAQPage»,»mainEntity»:[{«@type»:»Question»,»name»:»Почему китайские прокуроры хотят более проактивного подхода к расследованию отмывания денег с помощью криптовалют?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Они утверждают, что децентрализованный и анонимный характер виртуальных валют значительно упростил отмывание денег, в то время как действующая правовая система Китая не поспевает за технологиями цифровых активов — в результате у следователей нет достаточных инструментов для отслеживания транзакций и сбора доказательств.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Какие конкретные виды поведения считаются подозрительными для отмывания денег в рамках китайских расследований, связанных с криптовалютами?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Согласно статье Верховной народной прокуратуры, использование миксеров или приватных монет, быстрое перемещение крупных сумм в криптовалюте при подозрительных обстоятельствах и частые крупные транзакции через необъяснимые анонимные кошельки рассматриваются как признаки намерения отмывать деньги.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Какова правовая позиция Китая в отношении торговли криптовалютами и операций с цифровыми активами?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Китай запрещает торговлю криптовалютами и связанные с ней услуги. Народный банк Китая в прошлом году вновь подтвердил, что операции с цифровыми активами в стране незаконны, а власти активно расследуют и преследуют преступления, связанные с криптовалютами.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»Почему миксеры и приватные монеты создают сложности для расследований?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Миксеры, такие как Tornado Cash, предназначены для разрыва ончейн-связи между отправителем и получателем путем объединения средств, тогда как приватные монеты, такие как Monero и Zcash, скрывают детали и суммы транзакций. Оба инструмента делают крайне сложным для следователей установление происхождения средств и сбор допустимых доказательств.»}}]}
Статья подготовлена при содействии искусственного интеллекта и проверена редакционной командой.
