Город Инчхон запустил беспрецедентный пилотный проект: конфискация криптовалют у жителей, имеющих задолженности по оплате счетов за воду.
Мера, объявленная для запуска с 1 ноября 2024 года Hankook Ilbo, направлена на возврат около 813 миллионов вон (Hankook Ilbo) путем сопоставления данных с местными биржами, включая Upbit и Bithumb.
Стратегия вписывается в международные рекомендации по управлению VASP и рискам виртуальных активов, как описано в обновленных в 2021 году руководящих принципах FATF FATF — Guidance (2021) и в корейской нормативной базе по защите персональных данных Korean Law Information.
Согласно данным, собранным из официальных сообщений Waterworks Headquarters и публичных отчетов бирж, сверка реестров стала возможной благодаря установленным процедурам KYC.
Аналитики отрасли отмечают, что после руководящих принципов FATF от июня 2019 года с обновлением 2021 года местные власти усилили формальные запросы к VASP для ускорения сбора.
На основании изученных публичных отчетов, Инчхон нацелился на пилотный проект по кредитам среднего и низкого уровня для проверки операционной эффективности перед возможными расширениями.
Summary
Что произошло
Штаб-квартира Waterworks в Инчхоне начала специальный период взыскания долгов продолжительностью один месяц.
Организация сопоставляет списки должников с реестрами бирж на основе целевых официальных запросов и вмешивается в отношении налогоплательщиков с задолженностью свыше 500 000 вон (около 360 долларов), что составляет около 34% от выявленных неоплаченных долгов за воду Hankook Ilbo.
Почему сейчас: контекст
Согласно сообщениям Gyeongin Bangsong и других местных изданий, цель восстановления заключается в противодействии уклонению от уплаты водных счетов с помощью цифровых инструментов, которые более быстрые и точные по сравнению с традиционным сбором.
В этом контексте, сотрудничество с exchange позволяет выявлять цифровые активы, которые до сих пор ускользали от классических инструментов.
«Тарифы на воду являются важным источником доходов для обслуживания и качества жизни наших граждан», — заявил Чан Бён-хён, глава Waterworks Headquarters, подчеркнув, как пилотный проект укрепляет финансовую устойчивость и операционное управление учреждения.
Кому это интересно
- Пользователи с задолженностью по счетам за воду более 500,000 вон;
- Люди, которые не ответили на официальные уведомления;
- Держатели активов на внутренних биржах, которые завершили процедуру KYC.
Как работает изъятие криптовалюты
Этапы операций
- Сопоставление должников с реестрами бирж (Upbit, Bithumb);
- Отправка официального уведомления с указанием суммы, условий и способов оплаты;
- Изъятие и последующая ликвидация криптовалют в случае непогашения;
- Возможность рассрочки или отсрочки для тех, кто демонстрирует экономические трудности.
Временные рамки
Пилотный специальный период длится около месяца. Следует отметить, что у налогоплательщиков есть всего несколько рабочих дней, чтобы ответить на уведомление: конфискация происходит только в случае отсутствия ответа в указанные сроки.
Возврат любых излишков
В случае, если продажа криптовалюты принесет доход, превышающий сумму долга, излишек будет возвращен гражданину в соответствии с местными процедурами, после покрытия начисленных сборов и процентов.
Правовая база и обмен данными с биржами
Сотрудничество с биржами осуществляется в соответствии с обязательствами по борьбе с отмыванием денег и запросами компетентных органов.
В Южной Корее сотрудничество основано на законе о защите персональных данных (PIPA, Korean Law Information) и нормативных актах, касающихся финансовых транзакций, специально для VASP.
Биржи обязаны хранить данные идентификации (KYC) и предоставлять их властям в случае юридического запроса, в то время как принудительное взыскание осуществляется в соответствии с нормами административного исполнения и местного взыскания.
Ключевые показатели
- Порог вмешательства: более 500.000 вон (~$360);
- Объем меры: около 34% неоплаченных водных долгов выявлено;
- Ориентировочная сумма к возврату: 813.000.000 вон (~$580.260).
Предшествующие события и региональное сравнение
Аналогичные меры были приняты в других регионах. Например, провинция Северный Кёнсан недавно провела расследования по поводу «скрытых активов», включая криптовалюты, добившись значительных результатов. В первом полугодии местные налоговые агенты конфисковали активы на сумму около 10,2 миллиарда вон и взыскали 4,9 миллиарда вон в виде задолженности Hankook Ilbo.
Что делать, если вы получили предупреждение
Немедленные проверки
- Проверьте сумму, период и идентификатор пользователя, указанные в уведомлении;
- Свяжитесь с местным водоканалом для разъяснений и помощи.
Рассрочка или отсрочка
- Запросите рассрочку, приложив конкретные доказательства финансовых трудностей;
- Ожидайте формального результата до указанного срока.
Как оспорить
- Подайте административную жалобу в сроки, указанные в уведомлении;
- Приложите всю полезную документацию (квитанции, сообщения, выписки, подтверждения);
- Рассмотрите возможность обращения за помощью к налоговому или юридическому консультанту.
Часто задаваемые вопросы
Как ликвидируются конфискованные криптовалюты?
Организация распоряжается продажей цифровых активов и использует вырученные средства для покрытия долга и расходов. Любые излишки возвращаются владельцу в соответствии с местными процедурами.
Могут ли биржи отказаться от сотрудничества?
Зарегистрированные биржи обязаны соблюдать нормативы AML/KYC и должны удовлетворять формальные запросы властей в отслеживаемом порядке.
Мера также применима к другим пользователям?
В настоящее время мера касается исключительно городского водоснабжения. Возможные расширения на другие услуги будут оцениваться на основе будущих постановлений и местных регламентов.
Последствия и идеи
Пилотный проект в Инчхоне представляет собой пример для изучения другими муниципалитетами, потенциально прокладывая путь к использованию цифровых активов для взыскания государственных долгов.
Остаются открытыми вопросы, касающиеся конфиденциальности, пропорциональности мер и защиты налогоплательщика.
Для держателей криптовалют на биржах, которые прошли KYC, увеличивается подверженность местным исполнительным мерам. Сказав это, те, кто находится в сложной экономической ситуации, заинтересованы как можно скорее связаться с органом, чтобы избежать конфискации своих цифровых активов.
