Robinhood объявляет о запуске токенизированных акций среди своих продуктов и нацеливается на разработку собственной блокчейн-сети второго уровня.
Токенизированные акции: новое предложение от Robinhood
Объявление Robinhood о расширении своего предложения в области криптовалют вводит разрушительный элемент в мир инвестиций. С июня 2024 года компания начала предлагать торговлю токенизированными акциями – оцифрованными версиями акций и ETF, котирующихся в США, – европейским пользователям. Эти ценные бумаги, выпущенные на блокчейне Arbitrum (второй уровень Ethereum), позволяют торговать 24 часа в сутки в будние дни, открывая тем самым путь к новому финансовому опыту, характеризующемуся постоянной доступностью и эффективностью транзакций.
Кроме того, более 200 токенизированных активов доступны непосредственно через европейское приложение Robinhood, которое из простой торговой платформы таким образом превращается в all-in-one investment app powered by crypto. В результате компания делает ставку на клиентов, которых все больше привлекают унифицированные и инновационные решения.
Summary
Собственная блокчейн Robinhood
Один из самых интересных аспектов — это развитие собственной блокчейн, вдохновленной технологией Arbitrum. Новая сеть, определяемая как layer-2, будет оптимизирована для управления токенизированными активами, предлагая платформу, ориентированную на self-custody, bridging cross-chain и торговлю без перебоев. На данный момент официальная дата выпуска не была объявлена, но надежные источники предполагают, что дебют может состояться в конце 2024 года или в начале 2025 года.
По словам генерального директора Влада Тенева, эти технологические решения «закладывают основу для того, чтобы сделать crypto основой глобальной финансовой системы». Видение Robinhood выходит далеко за рамки торговли цифровыми активами: компания намерена создать новую цифровую инфраструктуру, способную объединить различные финансовые инструменты на одной безопасной и доступной платформе.
Токенизация RWA и ожидания на рынке
Токенизация активов представляет собой горячий тренд в секторе финтех. Она позволяет перенести активы из реального мира – акции, фонды, недвижимость – на блокчейн, предлагая более быстрые расчеты, сниженные издержки и глобальный доступ 24/7. Потенциальная стоимость рынка токенизированных активов может достичь 18,9 триллионов долларов к 2033 году, согласно исследованию, проведенному Ripple и BCG. Это объясняет, почему Robinhood выбрал разработку собственного механизма токенизации, не передавая его на аутсорсинг, а создавая нативное и масштабируемое решение.
Этот инновационный шаг вписывается в сценарий растущей конкуренции: платформы, такие как Bybit, Kraken и Gemini, уже начали предлагать токенизированные акции. Сама Coinbase стремится получить регуляторные разрешения для запуска аналогичной услуги. Тем не менее, Robinhood делает ставку на технологическую эффективность и полный контроль над цепочкой поставок, интегрируя процесс эмиссии и обмена в рамках корпоративной экосистемы.
Robinhood рассматривает токенизацию как инструмент для расширения доступа к инвестициям, которые исторически были доступны только элитной клиентуре. Как подчеркнул сам Тенев, распространение оцифрованных активов представляет собой важный шаг к демократизации финансов, особенно если это сопровождается четкой нормативной базой для токенизированных ценных бумаг в Соединенных Штатах.
Новые функции криптовалют: Perpetual Swaps в Европе и Staking в Соединенных Штатах
Помимо основного предложения токенизированных акций, Robinhood укрепляет свое присутствие в криптовалютной сфере, вводя дополнительные новшества. В частности, для европейских пользователей дебютирует возможность торговать perpetual futures, типом дериватива, который позволяет спекулировать на колебаниях цен криптовалют без даты истечения. Эти продукты управляются через Bitstamp, историческую биржу, приобретенную Robinhood за 200 миллионов долларов.
Параллельно на американском рынке появляется crypto staking через приложение Robinhood. Американские инвесторы теперь могут ставить в стейк такие активы, как Ethereum (ETH) и Solana (SOL), то есть замораживать свои токены в обмен на вознаграждения, генерируемые работой блокчейна.
Эта функция позволяет генерировать пассивный доход, не выходя из приложения, что еще больше интегрирует ценностное предложение, предназначенное для американской аудитории.
Кредитная карта: Кэшбэк Авто-Инвестирован в Крипто
Еще одно нововведение касается кредитной карты Robinhood, к которой будет добавлена возможность автоматически конвертировать кэшбэк в цифровые активы. Эта опция, ожидаемая осенью, предложит клиентам из США прямой способ накапливать криптовалюту, используя повседневные расходы. Кроме того, функция еще больше укрепляет стратегию интеграции цифровых активов в наиболее распространенные финансовые привычки.
Новый стандарт для глобальных инвестиций
Толчок Robinhood к токенизации акций открывает этап, в котором цифровые активы, финтех и блокчейн сходятся к все более инклюзивным, прозрачным и непрерывным финансам. Способность предлагать инновационные инструменты, такие как tokenized equities, собственный блокчейн, perps и стейкинг в одном приложении, укрепляет позицию Robinhood как центрального узла цифровой инвестиционной экосистемы.
Для инвесторов эти нововведения представляют собой новые возможности доступа, персонализации и контроля капитала. В то же время перспективы роста токенизированного рынка и развитие нативной инфраструктуры могут постепенно изменить роль традиционных финансов.
Путь Robinhood таким образом укрепляет идею о том, что будущее финансов пройдет через цифровые технологии, личную кастодию и свободу обмена токенизированными акциями и глобальными активами в любом месте и в любое время. Теперь остается увидеть, превзойдет ли принятие ожидания и какое влияние это окажет на демократизацию инвестиций на мировом уровне.
