Вчера появилась новость о том, что в рамках расследования против Polymarket, CFTC также вызвала в суд Coinbase.
Об этом сообщает сама Coinbase, которая в электронном письме, отправленном некоторым своим пользователям, заявила, что компания получила повестку в суд по делу, касающемуся Polymarket.
Сообщается также, что с данным запросом CFTC (Commodity Futures Trading Commission) запросила общую информацию о клиентах, включая информацию, связанную с аккаунтами.
Таким образом, предвидится, что в некоторых случаях биржа может быть обязана отправить информацию, касающуюся счетов отдельных пользователей, в ответ на этот запрос, если только компания не получит официально до закрытия деятельности 15 января 2025 года ходатайство об аннулировании или другой документ, препятствующий распространению этой информации.
Summary
CFTC и Polymarket
CFTC — это государственное агентство, которое регулирует рынки деривативов в США, включая фьючерсы, свопы и некоторые виды опционов.
Она также занимается товарами, в отличие от SEC, которая занимается ценными бумагами, и криптовалюты фактически считаются товарами в США, по крайней мере, основные из них.
Polymarket invece è il maggiore sito di scommesse crypto al mondo.
Был запущен в 2020 году и в основном основан на USDC в сети Polygon. Работает, позволяя обмен «акций», которые представляют вероятность того, что в будущем произойдут определенные результаты.
Тем не менее, в 2022 году он заблокировал доступ для клиентов из США, в результате соглашения с CFTC, которая обвиняла компанию в управлении незарегистрированной платформой для торговли деривативами.
Однако проблема, похоже, не была решена, так как Министерство юстиции все еще расследует эту платформу по обвинению в том, что она позволила некоторым пользователям, проживающим в США, делать ставки. В частности, во время недавних президентских выборов был зафиксирован настоящий boom.
Сайт впоследствии во Франции был заблокирован, всегда за предложение онлайн-азартных игр в нарушение французских законов.
Обвинения против крипто-обменника Coinbase
По всей видимости, Coinbase оказалась вовлечена в ситуацию только потому, что некоторые транзакции от или к Polymarket затрагивали некоторых их пользователей.
Суть в том, что пользователям из США не должно быть разрешено вносить средства на эту платформу, и CFTC проводит расследование, чтобы выяснить, сделали ли это некоторые пользователи из США на бирже.
Coinbase è il maggior exchange crypto statunitense.
Вопрос носит чисто юридический/нормативный характер, в том смысле, что единственное, в чем обвиняется Polymarket, это отсутствие всех необходимых разрешений для работы также в США.
Тем не менее, это по-прежнему остается серьезным делом, настолько, что CFTC обратилась к основной американской бирже с запросом информации о счетах некоторых ее национальных пользователей, которые могли бы использовать Polymarket в нарушение соглашений 2022 года.
Обратите внимание, что компания, стоящая за Polymarket, находится в Нью-Йорке.
CFTC: сомнения по поводу Polymarket
Помимо чисто юридических вопросов, кто-то также выразил некоторые сомнения относительно корректного функционирования Polymarket.
На самом деле сомнения касаются возможности того, что некоторые из рынков ставок, размещенных на платформе, могут быть манипулированы.
Это повторяющееся сомнение на крипторынках, и на самом деле широко установлено, что некоторые рынки в определенные моменты могут быть манипулированы.
В частности, когда на крипторынке мало ликвидности, совсем несложно искусственно взвинтить цены, чтобы привлечь «polli» незадолго до продажи больших сумм по завышенным ценам, обрушивая рынок.
Тем не менее, цифры, которые сейчас на кону на Polymarket по основным ставкам, таковы, что их трудно манипулировать.
VPN
Однако дело в том, что, используя обычную VPN (Virtual Private Network), совсем несложно предотвратить правильную геолокацию пользователя.
Другими словами, обычный пользователь из США может использовать VPN для подключения к Polymarket, и платформа не сможет обнаружить, что он подключается из США.
Решением было бы проведение точной и правильной процедуры KYC, чтобы идентифицировать не только откуда подключается пользователь, но и является ли он официально резидентом США или нет. Биржи, такие как Coinbase, например, используют этот метод для идентификации страны проживания своих пользователей.
Polymarket — это централизованная платформа, поэтому в теории она может проводить KYC, хотя в наши дни не так уж и сложно получить поддельные документы или документы, принадлежащие другим людям, с которыми можно зарегистрироваться под другим именем и другим адресом проживания.
Невероятный успех ставок на президентские выборы в США на Polymarket действительно предполагает, что многие пользователи из США могли бы успешно использовать платформу.
