Департамент казначейства США в 2024 финансовом году вернул миллиарды долларов от мошенничества, используя машинное обучение на основе искусственного интеллекта (AI) для анализа данных и выявления мошенничества.
Об этом вчера сообщил сам Департамент казначейства в объявлении на их официальном веб-сайте.
Summary
Использование AI Министерством финансов США
Скудное сообщение раскрывает, что Казначейство США улучшило свои процессы обнаружения мошенничества, используя, среди прочего, искусственный интеллект на основе машинного обучения.
В частности, начиная с пандемии, Office of Payment Integrity (OPI) начал использовать передовые процессы для борьбы с ростом мошенничества и ненадлежащих платежей.
Благодаря этим усилиям и внедрению подхода, основанного на технологиях и данных, им удалось предотвратить и вернуть более 4 миллиардов долларов в виде мошенничества и ненадлежащих платежей с октября 2023 года по сентябрь 2024 года.
В предыдущем финансовом году было возвращено всего 652,7 миллиона долларов, и увеличение связано именно с усилиями OPI по улучшению своих возможностей по предотвращению мошенничества и расширению предложений для новых и существующих клиентов.
Акции OPI del Tesoro
Таким образом, OPI удалось расширить скрининг на основе риска, получив 500 миллионов долларов на предотвращение мошенничества, а также удалось идентифицировать и расставить приоритеты для транзакций с высоким риском, что привело к предотвращению на сумму 2,5 миллиарда долларов.
Кроме того, они внедрили эффективность в программу обработки платежей, что привело к предотвращению 180 миллионов долларов.
Таким образом, часть из вышеупомянутых 4 миллиардов долларов была фактически возвращена, в то время как основная часть поступает от предотвращения, то есть от средств, которые оказались бы в руках мошенников, если бы они не были выявлены и остановлены.
Один миллиард долларов был эффективно возвращен благодаря ускорению в выявлении мошенничества с помощью искусственного интеллекта, основанного на машинном обучении.
Министерство финансов США также заявило, что сосредоточено на создании и укреплении партнерских отношений с новыми и высокорисковыми программами, чтобы увеличить доступ и использование решений для обеспечения целостности платежей, таких как программы, управляемые государством и финансируемые на федеральном уровне.
В этой связи в мае этого года вместе с Департаментом труда было объявлено о партнерстве по обмену данными, чтобы предоставить государственным агентствам по безработице доступ к источникам данных и услугам Do Not Pay Working System через Unemployment Insurance Integrity Data Hub.
Полезность искусственного интеллекта
Часто мошенники используют проверенные процедуры и схемы, чтобы попытаться избежать наказания.
С искусственным интеллектом можно быстро анализировать огромные объемы данных в поисках признаков возможных схем. Таким образом, можно не только значительно ускорить выявление подозрительных транзакций, но и фактически исследовать большее их количество.
Кроме того, это также может помочь лучше и объективно оценить риск того, что данная транзакция может быть ненадлежащей или мошеннической, тем самым повышая эффективность работы по выявлению мошенничества.
Машинное обучение, кроме того, позволяет постоянно улучшать эффективность этих исследований, делая жизнь мошенников все более сложной.
Также потому, что мошенники становятся все более искусными в том, чтобы скрываться в толпе, особенно когда последняя очень велика.
Впечатляющие цифры Казначейства США: поможет ли ИИ?
Казначейство США заявляет, что ежегодно осуществляет 1,4 миллиарда выплат более чем 100 миллионам человек, на общую сумму более 6,9 триллиона долларов.
Questi numeri sono così elevati che i 4 miliardi di dollari di cui sopra impallidiscono a riguardo.
В официальном сообщении, кроме того, уточняется, что в данный момент убытки из-за мошенничества в финансовом секторе продолжают расти с каждым годом, при этом мошенничество с онлайн-платежами, как ожидается, превысит в совокупности 362 миллиарда долларов к 2028 году.
Департамент казначейства активно поддерживает федеральные программы, чтобы снизить риски финансового мошенничества, используя данные и новые технологии.
Комментарий
Заместитель министра финансов, Уолли Адейемо, заявил:
«Министерство финансов серьезно относится к нашей ответственности за эффективное управление деньгами налогоплательщиков. Помощь в обеспечении того, чтобы агентства платили нужному человеку, в нужной сумме, в нужное время, является ключевым для наших усилий. Мы добились значительного прогресса в прошлом году, предотвратив более 4 миллиардов долларов в мошеннических и неправильных выплатах. Мы продолжим сотрудничать с другими в федеральном правительстве, чтобы обеспечить их инструментами, данными и навыками, необходимыми для остановки неправильных выплат и мошенничества».
