Swift, глобальная сеть финансовых сообщений, разрабатывает инновационные решения для облегчения интеграции между фиатными валютами и различными формами токенизированных активов, с целью ускорения финансовых транзакций и повышения эффективности системы.
Summary
Важность токенизации активов и связь фиатных валют: идея Swift
Токенизация является одним из самых революционных трендов в финансовом мире. Она заключается в цифровом представлении физических или финансовых активов на блокчейне или распределенном реестре (DLT).
Эта технология позволяет дробить активы большой стоимости, такие как недвижимость или акции, на более мелкие цифровые единицы, делая их более доступными и ликвидными. Токенизация касается не только традиционных финансовых активов, но может включать также активы, такие как искусство, роскошные автомобили и сырьевые товары.
Одним из основных препятствий на пути к широкомасштабному распространению токенизации является отсутствие адекватной инфраструктуры для соединения фиатных валют с этими новыми цифровыми активами. И здесь на сцену выходит Swift, работая над решениями, которые могут бесшовно интегрировать мир фиата с будущим токенов.
В июле 2023 года Swift начала исследовать новые способы соединения традиционных фиатных валют с токенизированными активами.
Цель состоит в том, чтобы создать мост между традиционной банковской системой и новым миром децентрализованных финансов (DeFi). Благодаря своей широкой глобальной сети, Swift находится в идеальном положении для содействия этому переходу, позволяя покупателям ценных бумаг оплачивать и обменивать токенизированные активы в реальном времени через свою платформу.
В частности, Swift работает над разработкой ряда решений для обеспечения одновременных транзакций между фиатом и токенизированными активами. Этот подход направлен на решение одной из основных проблем транзакций с токенизированными активами: отсутствие доверия и синхронизации между различными платежными системами.
В настоящее время традиционные платежи через фиат и обмен токенизированными активами часто осуществляются на отдельных платформах, что приводит к задержкам и операционным рискам. Swift, через свою сеть, стремится устранить эти неэффективности.
Delivery-versus-payment (DvP) и payment-versus-payment (PvP): новый рубеж
Swift также объявил амбициозные планы по проведению тестов на транзакции с несколькими реестрами, основанные на моделях delivery-versus-payment (DvP) и payment-versus-payment (PvP).
Эти два режима имеют решающее значение для успеха токенизированных транзакций и представляют собой значительный прорыв в мире цифровых финансов.
- Delivery-versus-payment (DvP): DvP — это механизм, который гарантирует, что передача актива происходит только после выполнения платежа. Этот тип транзакции широко используется на традиционных финансовых рынках для снижения рисков контрагента.
В контексте токенизированных активов DvP представляет собой перспективное решение для обеспечения того, чтобы токенизированные ценные бумаги передавались только после завершения фиатного платежа, тем самым снижая риски непоставки или задержки платежа. - Payment-versus-payment (PvP): PvP — это режим, который гарантирует, что платежи в двух разных валютах происходят одновременно, снижая валютный риск. Это решение особенно актуально для международных транзакций, где сроки расчетов могут значительно варьироваться.
Включение PvP для транзакций с токенизированными активами позволит банкам и инвесторам обменивать токены и фиатные валюты одновременно и безопасно, значительно повышая эффективность рынка.
Преимущества решения Swift: мост между фиатными валютами и токенизированными активами
С поддержкой Swift, токенизированные активы могли бы войти в традиционные финансы с большей плавностью, принося многочисленные преимущества:
- Снижение рисков: Интеграция между фиатом и токенизированными активами снизит операционные риски, связанные с различиями во времени между доставкой активов и платежами. Благодаря решениям, таким как DvP и PvP, будет возможно устранить несоответствия и гарантировать, что все стороны соблюдают условия транзакции.
- Эффективность и прозрачность: Платформа Swift позволит проводить транзакции в реальном времени, устраняя задержки, вызванные расчетами или корректировками между различными системами. blockchain и распределенные реестры предлагают внутреннюю прозрачность, которая в сочетании с инфраструктурой Swift приведет к более четкому и проверяемому рабочему процессу.
- Глобальный доступ: Соединяя фиатные валюты более чем 200 стран и территорий с развивающимся миром токенизированных активов, Swift открывает двери для беспрецедентных глобальных инвестиционных возможностей. Мелкие инвесторы смогут участвовать в рынках, ранее зарезервированных для крупных учреждений, увеличивая ликвидность и доступность.
- Интеграция с существующими системами: Одна из главных проблем в токенизации активов — это интеграция с существующей финансовой инфраструктурой. Swift, с его широкой сетью банков и финансовых учреждений, находится в уникальном положении, чтобы облегчить этот переход, без проблем интегрируя новый цифровой мир с традиционными практиками.
Будущее Swift и токенизация
С появлением токенизации финансовый ландшафт быстро меняется. Решения, которые Swift разрабатывает для соединения фиатных валют с токенизированными активами, могут революционизировать способ проведения финансовых транзакций. В недалеком будущем возможность обмена токенизированными активами в реальном времени через сеть Swift может стать нормой, ознаменовав эпохальный поворот в мире глобальных финансов.
Принятие моделей, таких как DvP и PvP, на распределенных реестрах с несколькими регистрами представляет собой важный шаг к созданию более безопасной, прозрачной и эффективной финансовой системы, где фиат и токены смогут сосуществовать без трений.
