BitMEX, один из самых известных в мире криптовалютных обменников, недавно признал свою вину за систематические нарушения регулирования Bank Secrecy Act (BSA) за последние пять лет.
Это признание знаменует собой значительный поворотный момент в регулировании криптовалют, подчеркивая важность соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег и знания своего клиента (KYC).
Summary
Пионерство биржи BitMEX и нарушение регулирования Bank Secrecy Act
Основанная в 2014 году Артуром Хейзом, Беном Дело и Самуэлем Ридом, BitMEX быстро стала доминирующим игроком на рынке криптовалют, особенно в торговле деривативами.
С помощью продвинутой платформы и инновационных продуктов, таких как perpetual swaps, биржа привлекла миллионы пользователей и обработала транзакции на миллиарды долларов. Тем не менее, стремительный рост и отсутствие строгого регулирования позволили BitMEX работать в серой правовой зоне.
Закон о банковской тайне, принятый в 1970 году, требует от финансовых учреждений в Соединенных Штатах сотрудничать с правительством для борьбы с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями. Нарушения BSA могут повлечь за собой серьезные последствия, включая крупные денежные штрафы и уголовную ответственность.
BitMEX был обвинен в том, что не внедрил адекватные меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и KYC, позволяя пользователям работать анонимно. Это способствовало отмыванию денег, незаконному финансированию и другим преступным действиям через платформу. Биржа также намеренно игнорировала законы и нормативные акты США, продолжая обслуживать клиентов в Соединенных Штатах без соблюдения необходимых процедур регистрации и соответствия.
Расследование в отношении BitMEX началось в 2019 году, когда Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Министерство юстиции США начали изучать операции биржи.
Власти обнаружили, что BitMEX не внедрила достаточные политики и процедуры для выявления и предотвращения незаконной деятельности. Кроме того, платформа позволяла клиентам регистрироваться с минимальной информацией, не проверяя должным образом личность пользователей.
В 2020 году федеральные власти официально обвинили основателей BitMEX и других руководителей в нарушениях BSA, а также в ведении незарегистрированной деятельности по передаче денег. Обвинения стали поворотным моментом, демонстрируя, что даже платформы criptovalute должны соблюдать традиционные финансовые законы.
Последствия и влияние на сектор
В результате обвинений, BitMEX принял значительные корректирующие меры для улучшения своего нормативного соответствия. Биржа внедрила строгие меры контроля AML и KYC, сотрудничая с властями для обеспечения полного соответствия своим операциям законам. Тем не менее, ущерб репутации и финансовые санкции были значительными.
В 2022 году BitMEX согласился заплатить штраф в размере 100 миллионов долларов для урегулирования обвинений, выдвинутых CFTC и финансовыми властями США. Кроме того, основатели платформы столкнулись с личными уголовными обвинениями, с некоторыми приговорами к тюремному заключению и другими денежными штрафами.
Дело BitMEX оказало значительное влияние на весь сектор криптовалют. Оно подчеркнуло важность соблюдения нормативных требований и внедрения надежных мер контроля для предотвращения незаконной деятельности. Другие биржи и платформы криптовалют начали усиливать свои меры соответствия, чтобы избежать аналогичных санкций.
Кроме того, случай вызвал повышенный интерес со стороны регулирующих органов по всему миру к мониторингу и регулированию сектора криптовалют. Необходимость баланса между инновациями и соблюдением стала очевидной, и многие платформы работают над тем, чтобы их операции были прозрачными и соответствовали законам.
Заключение
Заявление о виновности BitMEX за нарушения Закона о банковской тайне представляет собой поворотный момент в регулировании криптовалют.
Этот случай служит предостережением для других платформ в секторе, подчеркивая важность соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег и KYC.
В то время как сектор криптовалют продолжает расти и внедрять инновации, нормативное соответствие останется важнейшим компонентом для обеспечения доверия и безопасности пользователей и глобальных финансовых рынков.
.){kind=link}