Крипто-дружественный банк Silvergate согласился урегулировать дело с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) США, заплатив штраф в размере 63 миллионов долларов. Обвинение, которое не было ни опровергнуто, ни признано, считает Silvergate виновным в том, что он не поддерживал адекватную программу по борьбе с отмыванием денег.
Summary
Silvergate: крипто-дружественный банк и урегулирование с SEC по обвинениям в программе по борьбе с отмыванием денег
Вчера, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США подала в суд на Silvergate Capital Corporation, материнскую компанию крипто-дружественного банка Silvergate Bank, вместе с бывшим генеральным директором Alan Lane, бывшим операционным директором Kathleen Fraher и бывшим финансовым директором Antonio Martino.
Жалоба обвиняет банк в обмане общественности и акционеров, утверждая, что у него есть эффективная программа Bank Secrecy Act, или борьбы с отмыванием денег, в то время как ее не было.
Кроме SEC, также Federal Reserve и Департамент по защите и финансовым инновациям Калифорнии (DFPI) присоединились к обвинению.
Результат заключается в том, что Silvergate, Lane и Fraher согласились на урегулирование, не признавая и не отрицая обвинения SEC, но они заплатят штрафы. Более того, бывший CEO и бывший COO также согласились на пятилетний запрет на занятие должностей руководителей или директоров другой публичной компании.
Только бывший CFO Martino, напротив, отверг обвинения через заявление своих адвокатов. По словам Martino, обвинения связаны с одним кварталом 2022 года и касаются решений, «основанных на суждении».
Штраф, который Silvergate согласился заплатить, составляет 43 миллиона долларов со стороны ФРС и 20 миллионов долларов со стороны калифорнийского регулятора.
Silvergate: обвинение SEC против банка crypto-friendly
Расследования SEC и Fed в отношении банка, дружественного к криптовалютам, показали следующее:
«В различных случаях до ноября 2022 года Лейн и Фраер — и через них SCC — осознали, что Банк имел серьезные недостатки в своей программе соответствия BSA/AML»
На практике, по обвинению, кажется, что банк был хорошо осведомлен о существовании критических недостатков в их программе по борьбе с отмыванием денег.
Более того, SEC утверждает, что Silvergate не смогла обнаружить подозрительные переводы на сумму почти 9 миллиардов долларов со стороны основного клиента, обанкротившегося крипто-обменника FTX.
Согласно сообщению, представитель Silvergate заявил следующее:
«В начале марта 2023 года Silvergate принял ответственное решение добровольно ликвидироваться без государственной помощи. В ноябре 2023 года все депозиты были возвращены банковским клиентам, и Silvergate прекратил банковские операции вскоре после этого. Объявленные сегодня соглашения, которые облегчат изъятие банковской карты Silvergate, являются частью процесса упорядоченной ликвидации банка и успешно завершают расследования Федерального резерва, DFPI и SEC»
Объявление о добровольной ликвидации
В марте прошлого года, Silvergate Bank поразил всех своим объявлением о “добровольной ликвидации” своих активов, чтобы закрыть все операции.
Такое решение стало настоящим сюрпризом для многих операторов отрасли, учитывая видное положение банка, дружественного к криптовалютам. Более того, до этого объявления Silvergate Bank говорил о расширении своих услуг, включая кредиты в криптовалютах.
Некоторые действительно подумали, что это решение было всего лишь стратегией, возможно, чтобы позволить Silvergate сосредоточиться на своем основном бизнесе или сократить расходы, или возможностью оптимизации своей деятельности для улучшения финансовых показателей.
В данный момент, однако, кажется, что такое решение не было принято для процветающего будущего банка, а чтобы освободить место для другого.
